Zusammen den Schritt in die Digitalisierung der Finanzwelt gehen

Durch die digitale Transformation, sich stetig verändernde gesetzliche und regulatorische Anforderungen, neue Technologien und individuelle Kundenanforderungen sehen sich Finanzinstitute permanent mit Herausforderungen konfrontiert. Neue und komplexe Anforderungen für Finanzdienstleister sowie eine immer strengere Regulatorik führen dazu, dass der strukturelle und operative Aufwand zur Erfüllung steigt sowie die Abhängigkeiten und Komplexitäten zunehmen. Ohne entgegenwirkende Maßnahmen kann dies schnell zu Intransparenzen und Inkonsistenzen sowie damit einhergehend zu Ineffizienzen und Qualitätsverlusten führen. In den Bereichen Digitalisierung und bankfachliche Themen sehen wir u.a. die folgenden Herausforderungen.

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Falls Sie mehr zu diesem Thema erfahren möchten, freuen wir uns über Ihre Kontaktaufnahme.

 

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Herausforderungen

Digitalisierung

  • Erneuerung der IT-Infrastrukturen

  • Cloud & Cloud Compliance

  • Datenqualitätsmanagement

  • Aufbrechen von Datensilos

  • Prozessunterstützung durch geeignete Plattformen, KI/AI und Tools

  • Unterstützung des IKS durch die Automatisierung von Kontrollen

Bankfachliche Themen & Regulatorik

  • Environment, Social und Governance (ESG)

  • Integriertes Risikomanagement und GRC

  • EBA-GL, MaRisk & BAIT

  • Steigende Anforderungen im Rahmen externer Prüfungen (z. B. durch Bafin und/oder Jahresabschlussprüfungen)

Unter diesen Rahmenbedingungen müssen Finanzinstitute gleichzeitig darauf achten kurz-, mittel- und langfristig für Mitarbeiter und Kunden attraktiv bleiben.

Wie dem Ganzen Abhilfe schaffen? Finanzinstitute müssen sich rechtzeitig sowohl mit den Herausforderungen im Bereich der Digitalisierung als auch der Regulatorik bzw. den bankfachlichen Themen auseinandersetzen und diese möglichst strukturiert bzw. unter Verwendung möglichst ganzheitlicher Ansätze umsetzen.

Wie wir Sie unterstützen

Unser Lösungsansatz

Grundsätzlich arbeiten wir nach folgendem Lösungsansatz:

Als einer der führenden Systemintegratoren Deutschlands verbindet die SVA die technischen mit den fachlichen Herausforderungen. Wir unterstützen Sie mit dem Competence Center Financial Services branchenspezifisch bei Ihren fachlichen Herausforderungen unter Verwendung moderner Technologien und sehen Herausforderungen als die Chance zur kontinuierlichen Verbesserung.

Wo wir genau unterstützen

Wir verbinden die fachlichen Herausforderungen mit der Technologie unserer Zeit. Konkret können wir Sie in den folgenden Bereichen unterstützen:

Umsetzung regulatorischer Anforderungen z.B. EBA-GL, MaRisk & BAIT

Regulatorische Vorschriften erstrecken sich über das gesamte Bankwesen. Stetig wachsende aufsichtsrechtliche Anforderungen erfordern von Banken und deren Dienstleistern spezielles Know-how und Expertise. In erster Linie seien hier die folgenden genannt:

  • Die MaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement), die ein qualitatives Rahmenwerk zur Identifikation, Messung und Steuerung sämtlicher wesentlicher Risiken eines Instituts stellt

  • und die BAIT (Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT), die das IT-Risikobewusstsein in den Vordergrund rückt

Wir unterstützen Sie bei der Erfüllung der regulatorischen Vorschriften, während Ihre operativen und strategischen Geschäftstätigkeiten weiterhin im Vordergrund bleiben.

Integriertes Risikomanagement und GRC

GRC beschreibt die ganzheitliche (integrierte) Betrachtung der drei Disziplinen Governance, Risikomanagement und Compliance in Organisationen. Die GRC soll dabei durch Kommunikation und Informationsaustausch verhindern, dass in Unternehmen Silos und Ineffizienzen entstehen, damit Ziele zuverlässig erreicht werden. Dadurch, dass eine integrierte Sicht der verschiedenen Disziplinen in den Vordergrund rückt, kommt auch der IT ein hoher Stellenwert zu. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung eines integrierten Risikomanagements.

Cloud & Cloud Compliance

Cloudlösungen spielen für die Wettbewerbsfähigkeit und Innovation von Finanzdienstleistern eine große Rolle. Neben Vorteilen wie Flexibilität, Effizienz und strategischem Nutzen ist eine der größten Herausforderungen bei der Implementierung von Cloud Lösungen, die Einhaltung von datenschutz- und informationssicherheitsrechtlichen Anforderungen. Um den langfristigen Erfolg zu sichern sowie gesetzliche und regulatorische Anforderungen einzuhalten, unterstützen wir Sie bei Ihrem Weg in die Cloud bzw. bei Themen rund um die Compliance in der Cloud.

Unterstützung vor, während und nach Prüfungen z.B. Bafin, Jahresabschluss, Interne Revision

Eine gute Vorbereitung auf anstehende Prüfungen ist häufig der Schlüssel, um Unsicherheiten und Überraschungen vorzubeugen sowie möglichst gut und ohne gravierende Feststellungen durch die Prüfungen zu kommen.

Aufgrund unserer Expertise bei der Durchführung von und der Beratung bei Prüfungen sowie bei der Abarbeitung von Feststellungen, unterstützen wir Sie gerne vor, während und nach Prüfungen von Jahresabschlüssen und Sonderprüfungen.

Automatisierung von Prozessschritten und Kontrollen

Die Kunden- und Marktansprüche einerseits und die Digitalisierung andererseits erfordern und zwingen Finanzinstitute zur Steigerung der Effizienz und Effektivität verschiedener Prozesse. Die Automatisierung und Standardisierung von Prozessen bietet Chancen zu Steigerung der Kundenzufriedenheit und setzt Mitarbeiterkapazitäten frei, wobei die Automatisierung von Kontrollhandlungen die Qualität steigert und den Aufwand verringert. Wir helfen Ihnen bei der Analyse und Umsetzung von Automatisierungsmöglichkeiten innerhalb Ihrer Prozesse und Kontrollhandlungen.

Environment, Social, Governance (ESG)

Das Thema „ESG“ (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) beschreibt eine umfassende Entwicklung unserer Gesellschaft und Wirtschaft, wobei Banken als Intermediäre bei der Erfüllung diverser gesellschaftlicher und wirtschaftlicher Ziele eine besondere Rolle zugesprochen wird. Chancen entstehen für Finanzinstitute insbesondere bei der Finanzierung der grünen Transformation wie bspw. erneuerbare Energien. Herausforderungen hingegen ergeben sich durch die Transformationsrisiken, die von der Digitalisierung und den stetig wachsenden Anforderungen der Regulatorik verstärkt werden. Wir unterstützen und beraten Sie bei der Integration von ESG in Ihre Organisation.

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Patrick Jacobi
Leiter Competence Center Big Data Financial Services

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